Membenahi Kurangnya Disiplin Pada Money Managemnet

Erik Tri Cahyo 2021

Untuk Kharisma,

Memahami dan mengaplikasikan konsep money management (MM) sebenarnya sederhana saja. Akan tetapi, meskipun terdengar sederhana nyatanya masih banyak trader forex yang sering lupa atau tidak dapat disiplin terhadap aturan money management ini.

Aturan MM sebenarnya simple. Pertama, Anda hanya cukup memutuskan berapa resiko kerugian yang dapat Anda terima. Besarnya resiko kerugian ini bisa ditentukan per trade atau resiko kerugian total dalam satu hari perdagangan. Lalu setelah Anda memutuskan besaran resiko yang bisa ditoleransi, selanjutnya adalah saatnya Anda menentukan target yang potensial. Sama saat seperti Anda memutuskan resiko, target keuntungan bisa ditentukan per trade atau total keuntungan yang didapat selama satu hari perdagangan.

Normalnya, aturan MM yang “sehat” adalah menentukan target yang lebih besar dari resiko. Contohnya, jika Anda bersedia menerima kerugian sebesar USD 10, maka sewajarnya Anda harus menentukan target keuntungan yang lebih besar dari USD 10 tadi (angka minimum ya tentu saja sebesar USD 11). Dengan adanya aturan tersebut, maka suasana trading Anda akan lebih sehat dan dapat meraih profit dalam jangka panjang.

“...caranya gimana ya biar lebih bisa?”

Tidak ada caranya. Karena pada dasarnya konsep MM sebenarnya adalah hal yang sangat sederhana. Semua trader pasti bisa melakukannya. Akan tetapi kunci agar terbiasa menggunakan konsep MM yang baik dan benar tentunya adalah sikap membiasakan diri dan disiplin.

“...Hal apa lagi yg harus diprharikan selain money management?”

Agar bisa meriah profit yang diharapkan, selain menggunakan konsep MM yang benar tentu harus diiringi oleh strategi trading yang teruji. Karena kedua elemen tersebut merupakan komponen utama dalam bertrading dan sifatnya saling mengikat/tidak dapat dipisahkan.

Semoga bisa membantu.

Martin 17 Feb 2023

@ Kharisma:

- Saya akui saya untuk money management masih kurang sekali Pak, caranya gimana ya biar lebih bisa? Hal apa lagi yg harus diprharikan selain money management?

Agar bisa menghasilkan profit yang konsisten dalam trading, Anda harus mempunyai sistem trading yang profitable. Sistem trading terdiri dari metode entry dan exit, strategi entry dan money management.

Metode entry dan exit menggunakan analisa teknikal, strategi entry bisa berdasarkan analisa teknikal atau analisa fundamental, sedang money management terdiri dari risk management yaitu penentuan besarnya risiko dan penggunaan risk/reward ratio m,inimal 1:1 setiap kali entry.
Metode entry dan exit yang umum adalah kombinasi antara price action dan indikator.

Strategi entry adalah cara yang Anda gunakan untuk entry. Untuk strategi entry yang berdasarkan analisa teknikal misalnya entry ketika pasar trending (strategi breakout), atau ketika terjadi bouncing (strategi buy the dip / sell the rally). Strategi entry yang berdasarkan analisa fundamental adalah entry beberapa saat setelah rilis news data berdampak tinggi.

Dalam hal money management, intinya adalah penentuan besarnya risiko atau penentuan besarnya stop loss (SL) dalam satuan pip berdasarkan risiko yang telah ditentukan sebelumnya dalam satuan uang, serta penentuan target profit (TP) dengan  risk/reward ratio minimal 1:1 setiap kali entry (kalau bisa lebih besar dari 1:1) agar dalam jangka panjang hasil trading secara keseluruhan profit.

 

Rizki Rosadi 19 Feb 2023

Jawaban untuk Kharisma:

Anda harus mengakui pentingnya money management (MM) dan disiplin dalam menerapkannya. Money management melibatkan serangkaian aturan dan teknik untuk mengelola risiko dalam trading, yang dapat membantu Anda menghindari kerugian besar dan meningkatkan peluang keberhasilan dalam jangka panjang.

Beberapa prinsip yang termasuk dalam MM antara lain penggunaan stop loss, menentukan risiko per transaksi, mengatur volume transaksi sesuai risiko, dan menggunakan target profit dengan rasio risk/reward minimal 1:1.

Namun, selain menguasai MM, terdapat dua faktor penting yang juga harus Anda perhatikan dalam trading, yaitu psikologi trading dan sistem trading yang profitable. Kondisi psikologis Anda akan berdampak pada kemampuan Anda untuk membuat keputusan trading yang rasional dan mampu mengendalikan emosi Anda saat terjadi fluktuasi harga.

Sementara itu, sistem trading yang profitable akan memberikan Anda panduan yang jelas dalam membuat keputusan trading dan membantu Anda menghasilkan profit yang konsisten dari waktu ke waktu. Dengan memahami pentingnya MM, psikologi trading, dan sistem trading yang profitable, Anda dapat meningkatkan peluang berhasil dalam trading dan memperoleh keuntungan yang konsisten.

Abimayu 20 Feb 2023

Apakah sering menggeser-geser SL dan TP pada saat trading juga termasuk contoh kurang disiplin dari MM? Soalnya saya sering melakukan itu....hehehe

Martin 21 Feb 2023

@ Abimayu:    

Ya, merubah level stop loss (SL) maupun target profit (TP) tidak disarankan dalam trading. Setelah membuka posisi sesuai dengan hasil analisa dalam sistem trading, trader harus bisa set and forget. Jika ingin memaksimalkan profit karena kondisi pasar sedang trending dengan kuat, Anda bisa menggunakan fasilitas trailing stop.

 

Erik Tri Cahyo 22 Feb 2023

Untuk Abimayu,

Ya. Mengeser SL atau TP disaat posisi lagi merugi merupakan tindakan yang melanggar aturan MM atau tidak disiplin MM. Misalnya menggeser SL ke atas atau kebawah agar tidak cepat kena disaat posisi lagi merugi justru akan memperbesar kerugian. Dan menggeser TP keatas atau kebawah dengan harapan agar posisi cepat ter-close (tak peduli berapapun besar keuntungannya) disaat sedang lagi merugi juga sangat bertentangan dengan aturan MM. Oleh karena iitu, sebaiknya anda ubah mindset dan cara bertrading seperti itu.

Namun menggeser SL dan TP adalah hal yang umum dan wajar dilakukan oleh trader disaat kondisi lagi profit. Menggeser SL ketika posisi sedang profit merupakan suatu langkah untuk mengamankan keuntungan. Jadi ketika harga tidak mampu menyentuh TP yang ditetapkan dan harga justru berbalik arah, maka anda tetap bisa mendapatkan keuntungan meskipun terkena SL. Langkah ini umumnya disebut sebagai SL+ atau trailing stop.

Semoga bisa membantu.

Rizki Rosadi 22 Feb 2023

Jawaban untuk Abimayu:

Ya, menggeser SL khususnya saat posisi sedang floating loss adalah contoh dari kurang disiplin MM. Menggeser SL akan mempengaruhi hasil trading dalam jangka panjang.

Namun, menggeser SL saat floating profit cukup jauh malah disarankan. Saat harga sudah floating profit cukup besar, Anda minimal menggeser SL ke harga entry sehingga ketika harga balik arah Anda tidak loss (BEP). Cara menggeser SL seperti ini efektif apabila harga sedang dalam kondisi trending.

Dalam kondisi market sideways, cara ini kurang efektif dan disarankan menggunakan SL dan TP yang ketat.